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提升服務民企質效 信托支持實體經濟步履加快

  支持民營企業發展、服務實體經濟是信托公司的立業之本,也是信托業回歸本源、轉型升級的必由之路。

  近兩年來,在中央政策鼓勵和市場需求的雙重驅動下,我國信托公司通過信托貸款、股債聯動、股權投資、資產證券化等多種業務模式,向民營企業提供多樣化金融服務的步伐越來越快,有力地支持中小民營企業加速轉型升級,推動實體經濟更好地發展。

  中信登近期公布的數據顯示,2019年上半年,我國信托公司資金投向實體經濟的規模占比穩中有升。從上半年數據顯示的募集資金投向分析,投向實體經濟的規模占比為68%,在一定程度上反映出整個行業落實監管部門防風險、治亂象要求以及支持實體經濟發展的積極姿態。

  信托服務民企具有天然優勢

  民營經濟在推動供給側結構性改革、建設現代經濟體系、促進高質量發展方面有著舉足輕重的作用,但在發展過程中,民營企業也遇到不少困難,融資難、融資貴這一問題尤為突出。

  某民營企業負責人日前在光大信托民企座談會上坦言,實際上,對于民營企業而言,最迫切的需求還是希望在最艱難的時刻能夠迅速得到金融機構的支持,緩解融資的燃眉之急。

  近年來,各類金融機構均加大力度為民營企業紓困。而信托公司作為我國現代金融體系中的一支“輕騎兵”,可以廣泛涉及信貸市場、資本市場和實業領域,為民營企業提供及時、有效的投融資服務,解決其融資難問題。

  “信托好比是一個金融超市,信托制度在服務實體經濟、調整產業結構、構建多層次資本市場方面具備天然優勢,有助于助力經濟轉型升級和增量的價值創造。”光大信托黨委書記、董事長、總裁閆桂軍表示。

  一方面,信托獨有的制度優勢可以充分調動各方資源,既可以在企業全生命周期中發揮強大的資源整合優勢,又能以投后管理和風險防范為抓手,較為全面、真實地把控企業實際運營的動態變化和潛在風險;另一方面,信托具有多元化的業務模式,在傳統貸款、投資模式的基礎上,信托公司可以結合股東背景和自身資源優勢,通過豐富多樣的交易結構安排,滿足民營企業在不同發展階段、不同環境下的多樣化金融服務需求。

  近兩年來,業內已有不少信托公司服務民營企業持續加碼。如光大信托,截至2019年6月末,光大信托服務的民營企業超過500家,信托業務規模超過4000億元,占全部信托存量規模的70%以上,重點支持基礎設施和公共服務、消費升級、住房金融、健康醫療、節能環保、先進裝備制造等領域的發展。又如國通信托,截至去年年底,國通信托存續支持民營經濟項目共計81個,存續規模323億元。其中,當年新成立支持民營經濟項目為29個,新增規模134億元。

  支持民企有助于信托轉型

  加大對民營企業的服務和支持力度,也是信托行業回歸本源、轉型升級的必由之路。

  當前,信托業轉型正步入“深水區”,隨著信托公司經營穩規模、降通道、強管理的態勢轉變明顯,整個行業主動管理意識和業務創新能力持續增強,慈善信托、家族信托、消費金融、供應鏈金融等創新業務明顯提速。業內人士分析,這些新型業務都能和民營企業的金融服務進行有效結合,而在面向服務民營企業的過程中,也可以帶動整個行業加速創新轉型。

  以家族信托為例,信托公司可以通過家族信托為民營企業家提供財富管理、資產保值增值、家族傳承服務。某民營企業代表坦言,實際上民營企業家自身和企業的事業發展休戚與共,家庭資產和家人連帶責任都和企業發展有關聯,家族信托業務可以為民營企業家提供更好的財產隔離保護功能。又如慈善信托,信托公司可以與民營企業家合作設立慈善信托,用于教育、醫療、扶貧、助殘等公共慈善領域,幫助民營企業家傳播愛心,支持他們的社會善舉,并能取得良好的社會效益。

  而在消費金融、供應鏈金融領域,信托公司也大有可為。除了傳統的信托貸款財產權、股加債、股票質押等業務方式之外,信托公司還可以在消費金融領域“掘金”,為民營企業提供投融資等全產業鏈的金融服務。信托公司可以與消費金融公司合作開展消費金融類業務,如無場景消費貸款模式以及場景消費貸款模式,通過該類業務為消費金融公司等民營機構擴大資金來源。

  高質效服務民企是理念問題

  “金融如何更好地、高質效地服務民營企業發展,首先不是經濟和手段的問題,而是理念的問題。”閆桂軍告訴《金融時報》記者,對于金融機構而言,還需要看準問題,對金融功能認識到位,發揮出金融機構自身服務實體經濟的能力和資源稟賦。

  “從業者需要對信托服務功能進行深入再認知。現代金融其實更多地體現了資產管理運作的思維,那么信托也不僅是一個融資的平臺。”閆桂軍表示,信托的本源就是發揮制度金融、結構性金融和跨市場金融的優勢,是生態構建和資源整合的最佳市場主體。基金化、證券化、資產管理化應是信托行業的發展方向,也是現代金融發達的標志。信托公司需要對民營企業一視同仁,為每個差異化的企業和行業提供資產管理、風險管理的服務,進而助力其進行價值創造,那么金融機構的經濟價值也自然得到提升和增厚。

責任編輯:韓昊